WICHTIGE INFO ZUM START

Unser Beratungskonzept Generationenberatung BW stellt keine Rechtsberatung im Sinne des Rechtsdienstleistungsgesetzes dar. Auch führen wir keine Steuerberatung durch oder geben Tipps und Ratschläge zu ärztlichen Themen. Unser Konzept versteht sich als Lotsenfunktion innerhalb unseres Netzwerkes, um die verschiedenen Bereiche für unsere Mandanten bestmöglich zu koordinieren.

Zudem sehen wir es als unsere Aufgabe für unsere Mandanten, finanzielle Lösungen in den Themenbereichen Erbschaft, Pflege, Finanzierung und Versicherung am Markt zu sondieren und individuell an deren Bedürfnisse anzupassen.

GENERATIONENBERATUNG & RUHESTANDSPLANUNG

Jeder von uns hegt den Wunsch nach einem erfüllten Leben in Wohlstand und Gesundheit. Mit der steigenden Lebenserwartung steigt auch die Notwendigkeit, sich frühzeitig Gedanken darüber zu machen, wie man im Alter leben will, aktiv, gesund, finanziell gesichert und dabei selbstbestimmt.

Deshalb bedeutet Ruhestandsplanung, einen Fahrplan für Aufbau, Sicherung und Verzehr des Vermögens aufzustellen. Berücksichtigt werden dabei auch damit verbundene Themen:
Wie kann sich die Gesundheit entwickeln?
Wie wird der Pflegefall finanziert?

In welchem Wohnungsumfeld möchten Sie im hohen Alter leben?
Wer kümmert sich um Sie, wenn Sie es nicht mehr können?
Was soll mit dem Vermögen nach dem Tod passieren?

Nehmen Sie Ihre Zukunftsvorsorge selbst in die Hand.
Sie können das am besten und tun somit etwas Wertvolles für sich und Ihre Familie.


Strategisches Konzept für Vermögensaufbau und Vermögensschutz


Sicherheit und Vorsorge für die Familie zu schaffen ist keine Frage des Alters.

Planen Sie so, als würden Sie ewig leben.
Organisieren Sie so, als würden Sie morgen sterben.

Unbekannt

Es kommt nicht darauf an,
die Zukunft vorauszusehen,
sondern darauf,
auf die Zukunft vorbereitet zu sein.

Perikles, Griechischer Staatsmann

Vorsorgevollmacht gibt Sicherheit


Unsere Tipps, die Ihnen Ihre Planung erleichtern

Notfallordner anlegen

Legen Sie einen zentralen Ordner an, in dem sämtliche wichtige Unterlagen dokumentiert und mit Verwahrort gekennzeichnet sind.


Unsere Mandanten erhalten unseren Notfall-Ordner.
Damit im Notfall alles geregelt ist.
Sprechen Sie uns an, wenn auch Sie unseren Notfall-Ordner nutzen möchten.

Ruhestandsplanung

Ruhestandsplanung sollte zehn bis 15 Jahre vor dem geplanten Ruhestand beginnen. Wir werden immer älter, sind immer länger im Ruhestand und hoffen, dass das Geld irgendwie reichen wird.
Doch das wird künftig nicht ohne Planung funktionieren.
Basisausgaben wie Wohnen, Auto und Lebensunterhalt sollte aus den lebenslangen Einnahmen bezogen werden.
Darüber hinaus richtet sich die Anlagestruktur nach der Risikobereitschaft des Einzelnen und seinen Wünschen.
Die Auffassung, dass kurz vor oder während der Rente nur mit sicheren Anlagen gearbeitet werden sollte, ist zu überdenken, angesichts der niedrigen Zinsen und der Ruhestandszeit von 15 bis 20 Jahren.
Wichtig sind tragfähige Sicherheits- und Investmentkonzepte.
Ruhestandsplanung ist sehr oft eine Familienangelegenheit, sie betrifft nicht nur den einzelnen, sondern auch den Partner, der das entworfene Konzept mittragen muss.
Ruhestandsplanung ist komplex und braucht daher eine qualifizierte Beratung.


Nachlass

Wenn es um den späteren Nachlass geht, sollten Kinder und andere Erben möglichst früh über die Planung informiert werden, so können Freibeträge besser und wiederkehrend ausgenutzt werden. Beachten, Sie bitte die Erbschaftssteuer und auch der Pflichtanteil ist bar zu entrichten, auch wenn Immobilien vererbt werden.

Steuerfalle Berliner Testament

es hat einen gravierenden erbschaft-steuerlichen Nachteil, wenn der Nachlasswert die Erbschaftssteuerfreibeträge überschreitet. Noch bedeutsamer ist, dass die Freibeträge der Kinder bei diesem Erbfall verloren gehen, da sie nicht erben.

Überprüfen

Überprüfen Sie Ihre Bezugsrechte in Ihren bestehenden Lebens- und Rentenversicherungen regelmäßig.


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Unsere Anschrift

Enzstraße 11
71083 Herrenberg

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N: 48º 62' 31" E: 08º 83' 41"
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Thomas Kramer

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